Le contrôle sur les personnes physiques

Sur My Sis ID il est possible de controler une personne morale, avec un identifiant de société et des coordonnées bancaires.

Il est toutefois également possible de contrôler une personne physique ; cela peut être utile pour effectuer des verification sur des salariés ou, dans des certains cas, pour des freelancers et des autoentrepreneurs.

❗️ Le contrôle de personnes physiques est une option qui doit être souscrite et activée. C’est notamment pour des raisons relatives à la protection des données personnelles que seuls les clients de Sis ID qui ont souscrits à la fonctionnalité et signé l’accord de traitement peuvent en bénéficier. ❗️

Pour effectuer de type de contrôle, il sera nécessaire de rentrer sur la plateforme le nom, le prénom, la date de naissance (cette information est facultative) et les coordonnées bancaires.

Plusieurs facteurs sont à tenir en compte pour ce type de contrôle :

• La date de naissance est une donnée facultative qui permet à My Sis ID de traiter des homonymes et d’apporter des résultats plus précis et fins à l’utilisateur. Cependant, si la date de naissance renseignée est incorrecte, cela engendrera un score rouge.
• Ce type de contrôle est actuellement disponible uniquement en France.
• Ce contrôle s'appuie exclusivement sur le deuxième pilier, c'est à dire sur les services de SEPAmail Diamond. 
• La mutualisation des historiques de paiement de nos clients sur les personnes physiques n'est pas possible, dans le respect de la RGPD.
• L'invitation, accréditation et certification des personnes physiques n'est pas possible, dans le respect de la RGPD.

Les résultats du contrôle

Une fois que le contrôle est lancé, la plateforme fera appel aux services de SEPAmail Diamond pour vérifier le couple.

SEPAmail Diamond évalue donc la correspondance entre les données du contrôle et la combinaison nom/prénom/date de naissance enregistrée dans ses bases de données reliées aux banques pour estimer le niveau de confiance. Ce score est une valeur sur une échelle de 0 à 400 : 

• Un score de 400 correspond à une correspondance parfaite.
• Tout score inférieur à 400 entraîne un score rouge.
• Le score diminue au fur et à mesure que les données de contrôle s'écartent des entrées connues de la base de données.

Score vert : coordonnées bancaires verifiées par SEPAmail DIAMOND

Score orange : coordonnées bancaires non éligibles au contrôle

Score rouge : coordonnées bancaires non vérifiées par SEPAmail DIAMOND

Dans ce cas de figure, la banque n'a pas pu certifier la corréspondance entre le Nom/Prénom de la personne physique et les coordonnées bancaires.

Astuce : vérifiez l'exactitude des informations rentrées lors du contrôle. Par exemple, si une personne a plusieurs prénoms, il se peut que seulement quelques uns d'entre eux soient notés dans le prénom de titulaire du compte bancaire.

Contrôle en masse sur les personnes physiques

Il est possible d'effectuer un contrôle en masse sur les personnes physiques. Pour ce faire, il faudra utiliser le modèle d'import que vous trouverez dans la séction "Contrôles" de votre compte My Sis ID.

Les informations demandées dans ce modèle de fichier sont :

• Code pays (à 2 caractères) de la personne physique à contrôler
• Prénom de la personne physique à contrôler
• Nom de la personne physique à contrôler
• Date de naissance de la personne physique à contrôler (information facultative) (au format yyyy-mm-dd)
• Code pays (à deux caractères) des coordonnées bancaires
• IBAN de la personne physique à contrôler