[Controllo] Spiegazione delle ragioni addotte da SEPAmail Diamond

SEPAmail Diamond è uno dei nostri partner bancari.

Il servizio aggrega i dati di alcune delle principali banche francesi, consentendoci di ottenere informazioni direttamente dalle suddette banche. Per sapere quali sono le banche che possono usufruire di questo servizio, digitate su Google "SEPAmail Diamond participating banks".

Servizio SEPAmail Diamond in corso di verifica

Quando si effettua un controllo su My Sis ID, a volte si ottiene un risultato arancione con la dicitura "Verifica in corso da parte del servizio SEPAmail Diamond" nella motivazione di questo risultato.

Questo risultato è temporaneo e compare solo quando il nostro primo pilastro (database condiviso) non ha prodotto risultati soddisfacenti e dobbiamo ricorrere al nostro database partner, in questo caso SEPAmail Diamond per gli IBAN francesi. Poiché questo servizio è asincrono, la piattaforma restituisce un risultato arancione in attesa che le banche restituiscano le loro informazioni.

ℹ Il risultato di solito impiega un minuto per apparire sulla piattaforma. Se lo desiderate, potete eseguire un altro controllo, chiudere la scheda e fare altro in attesa del risultato finale; quando tornerete a My Sis ID, l'icona di notifica (in alto a destra, accanto alle vostre iniziali) indicherà il numero di controlli aggiornati. Potete semplicemente visualizzare i controlli in attesa del ritorno di SEPAmail Diamond nelle schede Controlli > I miei controlli e Controlli > Audit del directory, dove appare un diamante💎.

Una volta ricevuto un riscontro, il risultato passa automaticamente a VERDE se l'IBAN è verificato (certificato) dal servizio SEPAmail Diamond o a ROSSO se le coordinate bancarie non sono verificate (invalidate, non certificate). I codici delle motivazioni rinviate da SEPAmail Diamond appaiono nella lista delle motivazioni per spiegare il risultato del servizio. Ci concentreremo principalmente sui motivi restituiti per un punteggio rosso:

02000: Tipo di titolare non corretto

Il titolare di un conto può assumere due forme distinte: una persona fisica (conto a proprio nome) o una persona giuridica (società, associazione, ecc.). Il codice di errore "Tipo di intestatario errato" indica che il tipo di intestatario verificato non corrisponde a quello associato al conto bancario.

Raccomandazioni:

Se controllate una persona giuridica (società): invitate il vostro terzo ad iscriversi; i nostri team cercheranno di capire perché questa persona giuridica utilizza il conto bancario di una persona fisica, o viceversa.
Se controllate una persona fisica: chiedete alla vostra terza persona di ottenere l'identificativo aziendale associato al suo conto bancario per poter effettuare un controllo sulla persona giuridica.

03000: SIREN errato

L'associazione del SIREN controllato con l'IBAN controllato non è corretta, l'IBAN controllato non è registrato presso la banca come appartenente a questa società.

❗ Questo non significa che il SIREN inserito sia errato o che non esista. Il riquadro in alto a sinistra indica che il SIREN inserito ha permesso alla piattaforma di trovare l'azienda ad esso associata e che l'azienda è attiva:

Raccomandazione: potrebbero esserci ragioni perfettamente legittime:

Fusione recente: La società incorporante utilizza l'IBAN della società incorporata e la modifica non è stata effettuata con la banca.
Gruppo di aziende: diverse aziende dello stesso gruppo possono avere il mandato di utilizzare lo stesso IBAN.
Cessione di crediti: in caso di cessione di crediti, l'intestatario del conto è diverso dalla persona che sta pagando, ad esempio nel caso del factoring.

Per essere sicuri che non si tratti di un IBAN fraudolento, invitate il vostro terzo ad iscriversi. I nostri team cercheranno di capire perché questa società desidera utilizzare un IBAN che non sembra appartenerle.

04000: SIRET errato

L'associazione del SIRET controllato con l'IBAN controllato non è corretta, l'IBAN controllato non è registrato presso la banca come appartenente a questo stabilimento.

❗ Si consiglia di utilizzare il numero SIREN (identificativo della società) anziché il numero SIRET (identificativo dello stabilimento) per i controlli. In questo modo avrete maggiori possibilità di ottenere un risultato verde. Le banche non aggiornano sistematicamente le informazioni sugli stabilimenti, quindi è possibile che si ottenga un "falso" risultato rosso.

Raccomandazione: provate a controllare il numero SIREN della società (le prime 9 cifre del SIRET) per assicurarvi che l'IBAN non sia registrato come appartenente all'intera società e non solo a questo stabilimento. Se il risultato rimane rosso, invitate la vostra terza parte.

09000: Controllo di cognomi e nomi

Si tratta di un controllo su una persona fisica, quindi è stato effettuato sul cognome e sul nome del titolare del conto e sull'IBAN.

Il controllo è stato effettuato su una persona giuridica.

I lavoratori autonomi, i liberi professionisti, gli artigiani, ecc. in genere aprono un conto bancario commerciale a proprio nome e non a nome della propria azienda. I nostri servizi ne tengono conto. Quando si controlla questo tipo di società, è comune che si effettui un controllo individuale con SEPAmail Diamond. Il controllo viene quindi effettuato sul nome del manager, accessibile nella scheda "manager" alla voce "Informazioni aggiuntive".

SEPAmail Diamond confronta il nome e il cognome del titolare del conto corrente con quello inviato e assegna un punteggio compreso tra 0 e 400. Quanto più il punteggio è vicino a 0, tanto più è alto il punteggio. Più il punteggio è vicino a 0, più i dati sono incoerenti. Più il punteggio è vicino a 400, più i dati inseriti in Sis ID sono vicini a quelli registrati dalla banca.

Raccomandazione: invitate il vostro terzo, i nostri team cercheranno di capire perché le informazioni differiscono per accreditare questo IBAN.

Avete controllato una persona fisica.

SEPAmail Diamond confronta il nome e il cognome dell'intestatario del conto corrente con il nome che avete fornito durante la verifica e assegna un punteggio compreso tra 0 e 400. Più il punteggio è vicino a 0, più l'intestatario del conto corrente è un'altra persona. Più il punteggio è vicino a 0, più i dati sono incoerenti. Più il punteggio è vicino a 400, più i dati inseriti in Sis ID sono vicini a quelli registrati dalla banca.

Raccomandazione: verificare di non aver commesso un errore di battitura nell'inserimento del nome e del cognome della piattaforma, oppure contattare il titolare del conto per confermare l'ortografia della sua identità ed effettuare un altro controllo. Non esitate a chiedere al titolare del conto di scaricare l'IBAN dalla sua banca, in modo da disporre delle informazioni fornite e poterle verificare nuovamente.

01030: Conto mai esistito o chiuso da più di 14 mesi

Ci possono essere due spiegazioni per questo problema:

Il conto bancario è stato chiuso: chiedete al vostro terzo di inviarvi le nuove coordinate bancarie.
La banca si è trasferita: a volte il conto bancario è ancora attivo ma la banca si è trasferita. In questo caso, alcuni caratteri dell'IBAN sono cambiati. Vi consigliamo di chiedere alla terza parte di scaricare il suo IBAN dal sito web della banca, in modo da avere l'IBAN aggiornato e potervelo inviare per un nuovo controllo. Se il punteggio rimane rosso, chiedete al terzo di registrarsi.

01040: Conto al di fuori dell'ambito del servizio SEPAmail

Significa che il conto non è idoneo per il servizio SEPAmail DIAMOND e non possiamo ottenere informazioni dal servizio per questo conto.

Esempio: Associazioni o scuole che hanno uno status specifico (né società né persona giuridica), a volte SEPAmail Diamond non è in grado di verificare le informazioni.

Raccomandazione: trattate questa terza parte come se non fosse idonea per SEPAmail Diamond e invitatela alla piattaforma.